Ben eens eerlijk. Hoe heb jij jouw zaken geregeld als er iets met je gebeurt? Misschien wil je (nog) niet denken aan arbeidsongeschiktheid, pensioen of overlijden. Maar als je eigen leven je lief is, zorg je dat er een toekomstplan klaar ligt. Als jouw accountant kennen we je financiële situatie als geen ander. Wist je dat we ook helpen bij persoonlijke vraagstukken? We werken hiervoor met een toekomstplan.
Belangrijke wijzigingen
Ons toekomstplan is niet nieuw. Wellicht heb je er weleens over gehoord en besloot je toen dat het daar nog geen tijd voor is. Alleen is het momenteel verstandig om toch eens naar je financiële toekomst te kijken.
Sinds 2018 is namelijk het huwelijksvermogensrecht gewijzigd en sinds juli 2017 kun je niet meer in eigen beheer een fiscaal gefaciliteerd pensioen opbouwen. Dit alles heeft gevolgen voor jou als ondernemer.
Mogelijk lijken dit zaken waar je nu niet direct mee te maken hebt; Je kunt nu echter wel de juiste maatregelen treffen om geen financiële risico’s te lopen in de toekomst. We vertellen je graag hoe dit werkt.
Alles op een rijtje
Als je een toekomstplan wilt laten opstellen, maken we eerst een financiële foto van je huidige situatie. We kijken dus naar hoe al je financiële zaken nu zijn geregeld. Van je hypothecaire lening, lijfrente of koopsompolis tot een overlijdensrisicoverzekering of levenstestament. Uiteraard kijken we ook welke plannen en wensen je hebt voor je toekomst (vermogensopbouw, aflossing eigen woning, etc.) en hoe je zaken voor jezelf en jouw onderneming wilt regelen (salarisoptimalisatie, taxplanning, etc.). Zo helpen we je je doelen te bereiken.
Een product voor het leven
Als mens en ondernemer maak je verschillende fases mee. Omdat een toekomstplan maatwerk is en een leven lang meegaat, stellen we jouw toekomstplan steeds bij. Hiervoor plannen we om de zoveel tijd een evaluatiegesprek in.
Uit ervaring weten we dat praten over een toekomstplan een ondernemer veel rust geeft. Het is een soort levensboek waarin alles is vastgelegd. Daarnaast zien we in de praktijk hoeveel het een ondernemer oplevert als hij vanuit zijn persoonlijke wensen kan aanhaken op bedrijfsbehoeftes.
Jouw financiële toekomst goed regelen?
Wil je ook dat jouw financiële toekomst goed geregeld is? Of wil je meer weten over jouw persoonlijke toekomstplan?
Maak dan een afspraak voor een intake met Goldy van Loghem:
E: gvanloghem@dejongacc.nl
T: +31 73 656 25 81
